由社科院金融研究所攜手貝塔數(shù)據(jù)研究院，聯(lián)合打造了“中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)投資者教育狀況調(diào)查”，貝塔數(shù)據(jù)協(xié)助進(jìn)行了市場(chǎng)調(diào)研。2023年3月，這份研究報(bào)告正式發(fā)布了。其中關(guān)于“客戶端接受投資者教育痛點(diǎn)”的幾組調(diào)研數(shù)據(jù)，非常具有參考價(jià)值。

痛點(diǎn)1

投教切入點(diǎn)認(rèn)知差異

西南財(cái)經(jīng)大學(xué)調(diào)查數(shù)據(jù)顯示：“初次進(jìn)行金融投資時(shí)”（開(kāi)戶時(shí)）是金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展投教最有效的時(shí)點(diǎn)。但本次調(diào)研顯示，僅有37.5%的高管認(rèn)為投前環(huán)節(jié)是最適合投教。

看完這組調(diào)研數(shù)據(jù)，大家可以思考一下：自己的投前環(huán)節(jié)有沒(méi)有對(duì)潛在客戶進(jìn)行投教？或是什么因素阻礙了這一環(huán)節(jié)的落地？

痛點(diǎn)2

個(gè)性化教育需求難以實(shí)現(xiàn)

調(diào)研數(shù)據(jù)顯示，34.37%的理財(cái)師認(rèn)為，自己服務(wù)的客戶希望接受的投教服務(wù)是“不想學(xué)習(xí)太專業(yè)的內(nèi)容，簡(jiǎn)單了解一些投資要點(diǎn)即可”。之后，隨著投資深化，再根據(jù)自身需要提供深度投教內(nèi)容，

但從當(dāng)前金融機(jī)構(gòu)提供的投教服務(wù)來(lái)看，40.28%的金融機(jī)構(gòu)投教策略是選擇與銷售策略配合。這其實(shí)和客戶所希望看到的投教服務(wù)是相違背的。

如何將金融機(jī)構(gòu)投教策略與受教者投教服務(wù)需求匹配，顯得尤為重要。

痛點(diǎn)3

投資渠道偏好上存在差異

過(guò)往調(diào)研顯示，投資者對(duì)于投資者教育渠道偏好日趨線上化、多元化。然而，這份調(diào)研結(jié)果顯示，以線上為主的投資者教育僅占23.48%，這也反映出投資者偏好渠道與金融機(jī)構(gòu)實(shí)際開(kāi)展渠道是有偏差的。

而視頻號(hào)作為線上形式的代表性方式，選擇用“視頻號(hào)”開(kāi)展投教的比重卻是最小，僅為21.59%，這與一半以上投資者愿意選擇通過(guò)直播、短視頻等新媒體形式進(jìn)行學(xué)習(xí)偏差較大。

并且，金融高管已經(jīng)意識(shí)到新媒體形式在投資者教育中的重要作用，在對(duì)內(nèi)容形式投教效果評(píng)估時(shí)，51.29%的金融高管認(rèn)為短視頻投教效果最好。

基于此，各大財(cái)富管理機(jī)構(gòu)都在思考并踐行：

如何抓住投前環(huán)節(jié)潛在營(yíng)銷機(jī)會(huì)？

金融機(jī)構(gòu)如何借助新形式，提高投資者接受度和教育效果？

投資者成長(zhǎng)式智能投教如何布局？

機(jī)構(gòu)投教策略如何更好地與受教者投教服務(wù)需求相匹配？

貝塔數(shù)據(jù)研究院結(jié)合調(diào)研結(jié)果，撰寫了配套的一本《實(shí)踐手冊(cè)》，其中給予了一些實(shí)操反饋。

一、財(cái)經(jīng)小秘書(shū)

幫助理財(cái)師抓住投前環(huán)節(jié)潛在機(jī)會(huì)

理財(cái)師利用早高峰時(shí)間，堅(jiān)持分享財(cái)經(jīng)早報(bào)，不僅能幫助理財(cái)師打造專業(yè)財(cái)經(jīng)形象，還能讓客戶養(yǎng)成“在你這看早報(bào)”的習(xí)慣，通過(guò)財(cái)經(jīng)早報(bào)載體，不經(jīng)意間向客戶傳遞內(nèi)容價(jià)值。

BETA財(cái)經(jīng)早報(bào)利用大數(shù)據(jù)技術(shù)促進(jìn)客戶洞見(jiàn)，中臺(tái)助力遠(yuǎn)程營(yíng)銷模式。理財(cái)師能夠在后臺(tái)看到客戶訪問(wèn)軌跡，通過(guò)客戶畫(huà)像技術(shù)挖掘客戶購(gòu)買行為和風(fēng)險(xiǎn)偏好，服務(wù)前就能預(yù)判客戶需求，不錯(cuò)失投前環(huán)節(jié)的潛在機(jī)會(huì)。同時(shí)，中臺(tái)也會(huì)為理財(cái)師提供投顧、研究等輔助營(yíng)銷服務(wù)。

二、金融短視頻體系

提高投資者投教接受度和教育效果

隨著短視頻對(duì)用戶的“心智”侵占，“說(shuō)教”式教學(xué)已經(jīng)難以滿足投資者需求，各財(cái)富管理行業(yè)正在不斷加碼短視頻運(yùn)營(yíng)布局。為此，貝塔數(shù)據(jù)基于“BETA金融數(shù)據(jù)庫(kù)”構(gòu)建了“金融短視頻體系”。

BETA金融短視頻體系擁有：

數(shù)十年金融垂類經(jīng)驗(yàn)，輸出的內(nèi)容合規(guī)且專業(yè)；

豐富的原創(chuàng)資料庫(kù)，構(gòu)建的原創(chuàng)視頻體系更完整；

資訊團(tuán)隊(duì)24h熱點(diǎn)實(shí)時(shí)追蹤，生成的財(cái)經(jīng)短視頻時(shí)效強(qiáng)；

“降維”式專業(yè)解讀金融知識(shí)，讓客戶看得懂、習(xí)慣看、還愛(ài)看！

BETA金融短視頻體系，致力于讓80%的視頻標(biāo)準(zhǔn)化生產(chǎn)（工廠化+自動(dòng)化+產(chǎn)品化），滿足投資者80%的金融知識(shí)獲取需求。

三、“四大核心”模塊

智能滿足投資者投教各階段需求

“四大核心”金融短視頻模板，根據(jù)客戶投資生命周期，實(shí)現(xiàn)投資者成長(zhǎng)式智能投教，金融專業(yè)知識(shí)由初階到高階，金融產(chǎn)品配置由簡(jiǎn)單到復(fù)雜，形成金融投教式營(yíng)銷增長(zhǎng)的內(nèi)在驅(qū)動(dòng)力。

熱點(diǎn)速遞：緊貼市場(chǎng)熱點(diǎn)，借力自然流量實(shí)現(xiàn)“金融帶貨”，幫助理財(cái)師抓住投資機(jī)遇；

產(chǎn)品掘金：聚焦金融產(chǎn)品，為客戶提供通俗易懂的解析，幫助理財(cái)師充分挖掘客戶的財(cái)富管理需求；

資產(chǎn)配置：圍繞客戶投資生命周期，并結(jié)合宏觀熱點(diǎn)和當(dāng)前理財(cái)環(huán)境，幫助理財(cái)師前瞻高凈值客戶家庭資產(chǎn)的布局思路；

客群經(jīng)營(yíng)：針對(duì)不同畫(huà)像客群，在重要階段（節(jié)日節(jié)氣、生日祝福、扣款日提醒等）提供有溫度、個(gè)性化視頻DIY模板，幫助理財(cái)師激活沉睡客戶。

 

 

（BETA部分原創(chuàng)短視頻展示）

四、短視頻運(yùn)營(yíng)策略

賦能機(jī)構(gòu)制定更有效的投教策略

體系化的視頻內(nèi)容是可持續(xù)性傳播的“內(nèi)在力”，但如何讓“流量”變“留量”，是“BETA短視頻整體解決方案”要解決的核心問(wèn)題。如何讓投放的短視頻看到“效果”，也是所有短視頻運(yùn)營(yíng)者都面臨的難題。

多元的媒介場(chǎng)景為投資者內(nèi)容的創(chuàng)意表達(dá)形式帶來(lái)了更多可能，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)善于利用短視頻開(kāi)放平臺(tái)的傳播渠道，借力短視頻這種自帶流量的產(chǎn)物，讓目標(biāo)客戶快速了解自身存在的財(cái)富管理問(wèn)題，從需求側(cè)挖掘營(yíng)銷支點(diǎn)，做到“四兩撥千斤”。

（BETA短視頻-視頻號(hào)傳播案例）

無(wú)論是基金公司，還是銀行、證券公司等第三方銷售機(jī)構(gòu)，持續(xù)系統(tǒng)化的投教陪伴無(wú)疑是提升客戶長(zhǎng)期投資體驗(yàn)、留住客戶的關(guān)鍵，數(shù)字化和視頻化也為投教帶來(lái)了新解法。時(shí)不我待，只爭(zhēng)朝夕，中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)投資者投教布局轉(zhuǎn)型正當(dāng)時(shí)。

免責(zé)聲明：市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，選擇需謹(jǐn)慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。

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